O planejador financeiro administra dezenas de planos individuais, cada um com metas, prazos, aportes programados, carteira a rebalancear, seguros e previdência com vencimentos próprios. O valor do serviço está na constância: a revisão trimestral que acontece de fato, o resumo de recomendações que chega dois dias após a reunião, o aporte conferido todo dia 1. Quando o acompanhamento falha, o cliente percebe que está pagando por um plano que ninguém revisita. Um gerenciador de tarefas com aba de Clientes resolve o problema central da profissão, que é a escala do acompanhamento: cada cliente tem seu projeto com o plano, as recomendações registradas em comentários e as tarefas de revisão com data. As recorrências cobrem o ciclo, preparação das reuniões toda segunda, aportes no dia 1, vencimentos de seguros no dia 20, revisão trimestral de carteira por cliente. O checklist de fechamento aponta quem está sem reunião há mais de um trimestre, o que permite agir antes que o silêncio vire cancelamento de contrato.
O tududi é um software open source hospedado pela SDR Comunicação, focado em tarefas recorrentes e subtarefas. Este guia mostra como planejadores financeiros podem aproveitar os recursos do serviço na prática.
Tarefas mais comuns de planejadores financeiros
- Elaborar o plano financeiro do cliente com metas e prazos
- Fazer o diagnóstico de orçamento, dívidas e patrimônio do cliente novo
- Revisar a carteira de investimentos frente ao perfil de risco
- Preparar a reunião de acompanhamento com evolução das metas
- Analisar as coberturas de seguros e previdência do cliente
- Ajustar o plano de aportes após mudanças de renda do cliente
- Documentar as recomendações feitas em cada reunião
Cada atividade acima pode virar uma tarefa no tududi, com prazo, subtarefas e lembrete por e-mail.
O que automatizar com tarefas recorrentes
Para planejadores financeiros, as recorrentes mais úteis costumam ser:
- Preparar as reuniões de clientes da semana toda segunda
- Enviar o resumo de recomendações em até dois dias após cada reunião
- Revisar os aportes programados dos clientes no dia 1 de cada mês
- Fazer a revisão trimestral de carteira de cada cliente ativo
- Conferir os vencimentos de seguros e previdência no dia 20 de cada mês
Crie a tarefa, defina o intervalo de repetição e adicione subtarefas. Ao concluir, o tududi gera a próxima automaticamente.
Organizar projetos e clientes
O tududi tem uma aba de Clientes que permite separar projetos por contratante. Para planejadores financeiros, isso significa ter uma visão clara do que está em andamento para cada pessoa ou empresa, com prazos e lembretes por e-mail para cada projeto.
Checklist de fechamento de mês
Para planejadores financeiros, um checklist de fechamento mensal pode incluir:
- Conferir os aportes realizados contra os planejados por cliente
- Revisar quais clientes estão sem reunião há mais de um trimestre
- Registrar as recomendações enviadas e as pendentes de resposta
- Conferir as receitas de honorários e comissões do mês
- Planejar as revisões de carteira do mês seguinte
No tududi, cada item é uma subtarefa de uma tarefa recorrente mensal. Ao concluir, o checklist inteiro volta automaticamente no mês seguinte.
Rotina semanal de planejadores financeiros
- Preparar as pautas das reuniões de acompanhamento da semana
- Enviar os resumos de recomendações pendentes
- Revisar alertas de vencimento e eventos financeiros dos clientes
- Fazer follow-up dos clientes que não responderam recomendações
Reserve 15 minutos toda segunda-feira para essa revisão. Leia o guia de revisão semanal em 15 minutos para montar esse hábito de forma prática.
Se você ainda usa planilha para controlar projetos e clientes, veja também como sair da planilha sem perder o histórico.
O tududi tem 7 dias de teste grátis sem cartão de crédito. O pagamento é por Pix, a R$ 19,99 por mês, sem variação cambial. Não é preciso instalar nada: é um serviço hospedado pronto para usar, sem configuração de servidor. Compatível com qualquer navegador, no computador ou no celular. Cancele quando quiser, sem fidelidade mínima e sem taxa de cancelamento.